Политика соблюдения требований в области ПОД/ФТ и санкций Политика конфиденциальности Правила и условия Ответственная игра Политика в отношении несовершеннолетних Политика «Знай своего клиента» (KYC)

Политика «Знай своего клиента» (KYC)

Last updated: 29 июля 2026 г.

rezon.casino

Оператор: 3-102-944179 SOCIEDAD DE RESPONSABILIDAD LIMITADA (коммерческое наименование: Trinidad Tech Limitada)

Номер лицензии: ALSI-202603016-FI1

Дата вступления в силу: 29.07.2026

Контактный адрес: support@rezon.website

1. Цель Политики

Политика идентификации и проверки клиентов (KYC) устанавливает процедуры, применяемые rezon.casino для соблюдения требований в сфере противодействия отмыванию денег (AML), противодействия финансированию терроризма (CTF) и проверки по санкционным спискам. Эти процедуры направлены на предотвращение использования платформы в противоправных целях и обеспечение доступа к ее услугам только для прошедших проверку и имеющих на это право лиц. Политика способствует выполнению нормативных требований законодательства Анжуана, а также обеспечивает прозрачность, надежность и ответственную деятельность платформы.

2. Область применения и правовая основа

Настоящая Политика распространяется на всех клиентов, использующих rezon.casino, включая лиц, получающих доступ к услугам через связанные домены или мобильные приложения. Она также регулирует деятельность сотрудников, участвующих в проверке клиентов, обработке платежей, оценке рисков и выявлении мошенничества. Кроме того, Политика устанавливает порядок взаимодействия с клиентами из юрисдикций высокого риска, политически значимыми лицами (PEP), а также порядок работы с подозрительными транзакциями. Правовую основу Политики составляет Закон Анжуана о предотвращении отмывания денег 008 от 2005 года. Политика также соответствует международным передовым практикам, включая рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и директивы Европейского союза в сфере AML. В применимых случаях Компания также соблюдает Общий регламент по защите данных (GDPR).

3. Сведения о Компании

3-102-944179 SOCIEDAD DE RESPONSABILIDAD LIMITADA (коммерческое наименование: Trinidad Tech Limitada) является компанией, зарегистрированной в соответствии с законодательством Коста-Рики под регистрационным номером 3-102-944179. Зарегистрированный адрес Компании: Provincia 06 Puntarenas, Canton 11 Garabito, Jaco, Costado Este De La Municipalidad Garabito, Bufete Sanchez Chavarria, 61101, Costa Rica. Компания управляет платформой rezon.casino на основании игорной лицензии ALSI-202603016-FI1, выданной Правительством Анжуана, Союз Коморских Островов. Данная лицензия предоставляет Компании право оказывать услуги онлайн-азартных игр и приема ставок в разрешенных юрисдикциях.

4. Задачи Политики

Настоящая Политика направлена на проверку личности всех пользователей, предотвращение доступа несовершеннолетних и иных лиц, не имеющих права пользоваться услугами платформы, снижение рисков, связанных с отмыванием денег и финансовыми преступлениями, а также обеспечение безопасной обработки персональных данных. Кроме того, Политика способствует ответственной игре и соблюдению лицензионных требований. rezon.casino применяет риск-ориентированный подход, позволяющий уделять повышенное внимание клиентам с более высоким уровнем риска и соответствующим образом распределять ресурсы.

5. Идентификация и проверка клиента

Прежде чем получить возможность внести депозиты на общую сумму свыше 2 000 EUR или запросить вывод средств, клиент обязан пройти обязательную процедуру проверки личности. В рамках этой процедуры собираются следующие сведения: полное имя клиента в соответствии с официальными документами, дата рождения, гражданство, адрес проживания, адрес электронной почты и номер телефона.

Клиент должен предоставить действительный документ государственного образца, удостоверяющий личность и содержащий фотографию, например паспорт, национальное удостоверение личности или водительское удостоверение. В документе должны быть четко видны имя, фотография и дата рождения владельца. Для подтверждения указанного адреса проживания клиент также должен предоставить счет за коммунальные услуги, банковскую выписку или официальную корреспонденцию, выданные не более трех месяцев назад.

6. Проверка принадлежности платежного средства

rezon.casino вправе потребовать подтверждение того, что платежное средство, используемое для внесения депозита или вывода средств, принадлежит клиенту. В качестве подтверждения могут быть приняты банковская выписка, снимок экрана личного кабинета интернет-банка либо интерфейса электронного кошелька, на котором видны платежное средство и имя клиента. Кредитные и дебетовые карты должны принадлежать лично клиенту и не могут быть корпоративными либо оформленными на третье лицо.

7. Усиленная комплексная проверка (EDD)

Если клиент представляет риск выше обычного, например является политически значимым лицом (PEP), проживает в юрисдикции высокого риска, демонстрирует необычное транзакционное поведение либо совершает транзакцию на сумму свыше 10 000 USD или несколько связанных транзакций на общую сумму свыше 10 000 USD, проводится усиленная комплексная проверка. Такая проверка может включать запрос дополнительных документов, установление и подтверждение источника средств и происхождения благосостояния, углубленную проверку по базам данных, более частый мониторинг транзакций и получение согласования руководства на продолжение деловых отношений.

8. Оценка и категоризация рисков

rezon.casino относит клиентов к категории низкого, среднего или высокого риска с учетом их юрисдикции, сумм депозитов, поведения, используемых платежных методов, применения инструментов анонимизации, например VPN, статуса клиента, включая принадлежность к PEP или наличие негативных упоминаний в СМИ, а также иных признаков риска. Категория риска определяет объем мониторинга и периодичность обновления информации. Клиенты высокого риска подлежат более подробным и частым проверкам, тогда как в отношении клиентов низкого риска применяются стандартные процедуры проверки и мониторинга.

9. Постоянный мониторинг

rezon.casino осуществляет постоянный мониторинг всей пользовательской активности и финансовых транзакций. Система настроена на выявление необычной активности, включая быстрое внесение и последующий вывод средств, операции, связанные с юрисдикциями высокого риска, использование прокси-соединений и переход между несколькими платежными методами. Любое необычное или подозрительное поведение передается на рассмотрение подразделению комплаенса. До завершения проверки к учетной записи могут быть применены временные ограничения.

10. Работа с политически значимыми лицами (PEP)

Политически значимые лица, члены их семей и тесно связанные с ними лица выявляются при регистрации и периодически проходят повторную проверку в течение всего срока деловых отношений. Для выявления PEP rezon.casino использует данные сторонних поставщиков. Установление деловых отношений с PEP требует предварительного одобрения специалиста по AML или высшего руководства и сопровождается усиленным мониторингом.

11. Хранение документов и защита данных

Все документы, полученные в рамках процедуры KYC, включая копии документов, удостоверяющих личность, подтверждения адреса, подтверждения принадлежности платежных средств и внутреннюю переписку, надежно хранятся не менее пяти (5) лет после прекращения отношений с клиентом. rezon.casino соблюдает GDPR, Закон о защите личной информации и электронных документах (PIPEDA), Общий закон Бразилии о защите данных (LGPD), Закон Австралии о конфиденциальности 1988 года и иные применимые нормативные акты в сфере защиты данных. Персональные данные хранятся в защищенном и зашифрованном виде, а доступ к ним предоставляется только уполномоченным сотрудникам.

12. Сообщение о подозрительной деятельности

Все сотрудники, участвующие во взаимодействии с клиентами и обработке платежей, проходят обучение по выявлению подозрительного поведения и сообщению о нем. О каждом таком случае необходимо сообщить специалисту по AML, который принимает решение о необходимости направления отчета о подозрительной деятельности (SAR) в соответствующие компетентные органы. SAR должен быть направлен в течение семи (7) дней с момента выявления подозрительной транзакции или поведения. Кроме того, независимо от наличия признаков подозрительности, подлежат сообщению все транзакции на сумму свыше 10 000 EUR, а также несколько связанных транзакций на общую сумму свыше 10 000 USD.

13. Обучение сотрудников и соблюдение требований

rezon.casino регулярно проводит обучение сотрудников, задействованных в комплаенсе, финансовых операциях, поддержке клиентов и предотвращении мошенничества. Обучение охватывает требования AML/CTF, передовые практики KYC, методы выявления мошенничества и обязанности по защите данных. Для целей внутреннего аудита ведутся записи о проведенных учебных мероприятиях, участниках и полученных сертификатах.

14. Внутренний аудит

rezon.casino периодически проводит внутренние аудиты для оценки эффективности применяемых мер KYC.

15. Несоблюдение требований и меры ответственности

Клиент, не прошедший процедуру KYC, будет ограничен в совершении транзакций и доступе к услугам rezon.casino. К сотрудникам, нарушившим настоящую Политику, могут применяться дисциплинарные меры, включая увольнение. В случае серьезных нарушений Компания также может быть подвергнута штрафам, лишению лицензии или уголовному расследованию. Все клиенты и сотрудники обязаны в полной мере сотрудничать с подразделением комплаенса.

16. Постоянное совершенствование

rezon.casino осуществляет мониторинг изменений требований AML/CTF и своевременно обновляет Политику KYC в соответствии с ними. Кроме того, для совершенствования процедур проверки и максимального снижения уровня мошенничества применяются современные технологии, включая искусственный интеллект и блокчейн.